一、什(shén)麽是非法集資

根據《關于取締非法金(jīn)融機構和(hé)非法金(jīn)融業務活動中有關問題的通知(zhī)》規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門(mén)批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金(jīn)證券或者其他(tā)債權憑證的方式向社會(huì)公衆籌集資金(jīn)，并承諾在一定期限内以貨币、實物以及其他(tā)方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行爲。

二、非法集資的特征

（一）未經有關部門(mén)依法批準或借用(yòng)合法經營的形式吸收資金(jīn)。

（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。

（三）承諾在一定期限内以貨币、實物、股權等方式還本付息或者給付回報(bào)。

（四）向社會(huì)公衆即社會(huì)不特定的對(duì)象吸收資金(jīn)。

三、非法集資的常見手段

（一） 承諾高(gāo)額回報(bào)

不法分子爲吸引群衆上(shàng)當受騙，往往編造“天上(shàng)掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)，通過暴利引誘許諾投資者高(gāo)額回報(bào)。爲了(le)騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到(dào)一定規模後，便秘密轉移資金(jīn)或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二） 編造虛假項目

不法分子大(dà)多通過注冊合法的公司或企業，打着響應國家産業政策、支持新農(nóng)村建設、實踐“經濟學理(lǐ)論”等旗号，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到(dào)高(gāo)新技術開(kāi)發、集資建房、投資入股、售後返租等内容，以訂立合同爲幌子，編造虛假項目，承諾高(gāo)額固定收益，騙取社會(huì)公衆投資。有的不法分子假借委托理(lǐ)财名義，故意混淆投資理(lǐ)财概念，利用(yòng)電子黃金(jīn)、投資基金(jīn)、網絡炒彙、電子商務等新名詞迷惑社會(huì)公衆，承諾穩定高(gāo)額回報(bào)，欺騙社會(huì)公衆投資。

（三） 以虛假宣傳造勢

不法分子爲了(le)騙取社會(huì)公衆信任，在宣傳上(shàng)往往一擲千金(jīn)，采取聘請(qǐng)明(míng)星代言、在著名報(bào)刊上(shàng)刊登專訪文(wén)章、雇人廣爲散發宣傳單、進行社會(huì)捐贈等方式，加大(dà)宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會(huì)公衆投資。有的不法分子利用(yòng)網絡虛拟空(kōng)間将網站(zhàn)設在異地或租用(yòng)境外(wài)服務器設立網站(zhàn)。有的還通過網站(zhàn)、博客、論壇等網絡平台和(hé)QQ、MSN等即時(shí)通訊工(gōng)具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公衆投資。一旦被查，便以下(xià)線不按規則操作(zuò)等爲名，迅速關閉網站(zhàn)，攜款潛逃。

（四）利用(yòng)親情誘騙

不法分子往往利用(yòng)親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系，用(yòng)高(gāo)額回報(bào)誘惑社會(huì)公衆參與投資。有些(xiē)參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦(nǎo)或人身強制下(xià)，爲了(le)完成或增加自(zì)己的業績，不惜利用(yòng)親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大(dà)。

四、主要表現(xiàn)有以下(xià)幾種形式

（一）借種植、養殖、項目開(kāi)發、莊園開(kāi)發、生态環保投資等名義非法集資；

（二）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金(jīn)等權利憑證或者以期貨交易、典當爲名進行非法集資；

（三）通過認領股份、入股分紅(hóng)進行非法集資；

（四）通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會(huì)員、商家加盟與“快(kuài)速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用(yòng)民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下(xià)錢(qián)莊進行非法集資；

（七）利用(yòng)現(xiàn)代電子網絡技術構造的“虛拟”産品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到(dào)期回購等方式進行非法集資；

（八）對(duì)物業、地産等資産進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用(yòng)傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（十一）利用(yòng)互聯網設立投資基金(jīn)的形式進行非法集資；

（十二）利用(yòng)“電子黃金(jīn)投資”形式進行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公衆存款案　　

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、淩紹民、張桂英、張茂權、薛美(měi)未經有關部門(mén)批準，以沈陽頤和(hé)軒房地産開(kāi)發有限公司及沈陽頤和(hé)軒投資擔保有限公司開(kāi)發沈陽曹台新村住宅樓、砂山老(lǎo)年生态城(chéng)等項目融資爲由，向社會(huì)公衆公開(kāi)宣傳，許以月息6%、每三個月爲還款周期的高(gāo)額利息，并提前扣除三個月18%的利息收取本金(jīn)的方式，向社會(huì)公衆吸收資金(jīn)，先後在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了(le)1618份合同，非法吸收公衆存款合計(jì)人民币11565萬餘元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬餘元，被告人淩紹民吸收1966萬餘元，被告人張桂英吸收1124萬餘元，被告人張茂權、薛美(měi)共同吸收1224萬餘元。　　

2011年8月26日，被告人李慶玲到(dào)公安機關投案自(zì)首，其餘被告人均被公安機關抓獲，并能(néng)夠如實供述自(zì)己的主要犯罪事(shì)實。案發前後，通過銀行轉賬或現(xiàn)金(jīn)方式，被告人李慶玲返還1067萬餘元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人淩紹民返還544萬餘元，被告人張桂英返還391萬餘元，被告人張茂權返還人民币189萬餘元，被告人薛美(měi)返還3萬餘元。江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金(jīn)人民币三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金(jīn)人民币二十萬元；判處淩紹民有期徒刑四年，并處罰金(jīn)人民币二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個月，并處罰金(jīn)人民币二十萬元；判處張茂權有期徒刑四年，并處罰金(jīn)人民币二十萬元；判處薛美(měi)有期徒刑二年，并處罰金(jīn)二十萬元。